Cinco razones por las que un testamento debe ser parte de su planificación financiera

Organizar sus finanzas también incluye administrar apropiadamente su patrimonio para que estos queden a sus seres queridos
Montreal · Publicado el: 10/04/2021

Probablemente estará de acuerdo con que la planificación financiera es una parte crucial de la "vida adulta". Sin embargo, la mayoría de las veces, cuando pensamos en la planificación financiera, nuestra mente se centra directamente en el ahorro y la inversión. Una parte sorprendentemente importante de su caja de herramientas financieras es en realidad la planificación patrimonial.

Es importante obtener siempre ayuda y respaldo por parte de una asesora de seguridad financiera en Quebec, quien tiene mayores conocimientos y experiencias para poder enfrentar cualquier proyecto económico o meta financiera que nos hayamos colocado en nuestra vida.

¿Qué es la planificación patrimonial?

La planificación patrimonial es el proceso de hacer arreglos para el final de su vida, el uso de su propiedad y el legado que dejará a sus seres queridos, incluida la redacción de su testamento y poderes. De hecho, más del 57% de los canadienses y más del 90% de las personas mayores no tienen testamento.

Si bien puede dar miedo, la muerte es una parte inevitable de la vida y estar preparado es una de las mejores maneras de tener un poco de paz mental. Aquí hay 5 razones por las que debe hacer que la planificación patrimonial sea parte de su plan financiero:

1. Puede decidir quién recibirá sus activos

Su testamento es un documento legal que le permite determinar cómo desea distribuir su patrimonio (incluida la propiedad con valor financiero y deudas) después de su muerte. A través de su testamento, puede asignar cualquier regalo especial con valor monetario o sentimental, como propiedad, joyas o incluso libros.

2. Puede hacer un plan de emergencia para sus dependientes

Nadie quiere pensar en un mundo en el que los niños se queden sin sus padres, pero hacer un testamento es un paso importante para garantizar que sus hijos sean atendidos en caso de una emergencia imprevista. Su testamento se lo dice a sus seres queridos y a los tribunales a quienes ha confiado el cuidado y el apoyo de sus hijos. No es una decisión fácil, pero le prometemos que se sentirá mejor sabiendo que tiene un plan escrito para sus hijos en caso de su muerte.

3. Puede estar seguro de que sus conexiones importantes no serán ignoradas

Si muere sin testamento, se considera que ha muerto "intestado". Esto significa que los tribunales utilizarán las leyes predeterminadas de su provincia para distribuir su patrimonio. Desafortunadamente, las fórmulas provinciales a menudo no tienen en cuenta sus relaciones importantes y pueden ser muy diferentes de lo que realmente hubiera deseado. Es importante entender que cuando se trata de herencia intestada, los cónyuges de hecho no reciben el mismo trato que los cónyuges casados. En muchos casos, las parejas de hecho y otras relaciones pueden ser vulnerables si muere sin un testamento.

4. Protege sus finanzas, su salud y sus decisiones personales

Si bien es importante prepararse para una muerte inesperada, es igualmente importante pensar en lo que sucedería si fuera víctima de un accidente o una emergencia médica personal. Firmando un poder notarial, designará a alguien para que tome decisiones sobre su propiedad, finanzas, vida personal y atención médica en caso de una emergencia si no puede hacerlo por su cuenta. Podría ser pagar sus facturas, cuidar su propiedad o tomar decisiones sobre su atención médica. También puede expresar sus deseos en sus documentos. Piense en su poder notarial como una forma de seguro por discapacidad (se ocupa de usted mientras esté vivo) y su testamento como una forma de seguro de vida (se ocupa de sus seres queridos después de su muerte).

5. Sabrá que sus seres queridos están protegidos en caso de emergencia

Hacer un testamento no solo protege a su familia, sino que también puede reducir el estrés futuro de sus seres queridos después de su muerte. Un testamento legal simplifica el proceso de sucesión , facilitando que su familia resuelva sus asuntos. Además, puede reducir el riesgo de conflictos en torno a sus últimos deseos. La vida está llena de sorpresas y tener un plan de sucesión actualizado puede brindarle la tranquilidad adicional de saber que su familia está protegida. Así como compramos un seguro de vida para protegernos contra lo inesperado, su testamento y documentos de poder le aseguran que existe un plan para su familia en caso de una emergencia.

Si necesitas ayuda para organizar tu presente y tu futuro financiero, no dudes en contactar a la asesor Araceli Traconis, ingresando AQUÍ.

(Foto: bearfotos)

Araceli Traconis-Quintana


Araceli Traconis-Quintana
Soy Consejera en Seguridad Financiera certificada por la Autoridad de mercados financieros de Canadá.

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